Finančni načrtovalci: kaj počnejo Finančni načrtovalec vas vodi pri izpolnjevanju vaših trenutnih finančnih potreb in dolgoročnih ciljev. … Drugi, kot so certificirani finančni načrtovalci, so splošni zdravniki, ki ponujajo svetovanje o vsem, od načrtovanja proračuna in naložb do zavarovanja in načrtovanja upokojitve.
Ali lahko CFP svetuje glede naložb?
Nekateri finančni načrtovalci imajo poverilnice, kot je certifikat CFP® ali CFA (Chartered Financial Analyst). … Finančni načrtovalci, ki dajejo naložbeno svetovanje svojim strankam se morajo registrirati pri SEC ali ustreznem državnem regulatorju vrednostnih papirjev.
Ali lahko finančni svetovalec svetuje?
Veliko ljudi razmišlja o izkušenem strokovnjaku, ki jim lahko da finančne nasvete, zlasti ko gre za vlaganje. To je odličen začetek, vendar ne prikaže celotne slike. Niti blizu! Finančni svetovalci lahko pomagajo ljudem tudi pri številnih drugih denarnih ciljih.
Kdo lahko zakonito svetuje glede naložb?
Finančni načrtovalci, bankirji in posredniki lahko pogosto nudijo naložbeno svetovanje za kratkoročne in dolgoročne finančne cilje. Pred kakršno koli predlagano naložbo vedno vprašajte za kvalifikacije finančnega svetovalca.
Ali so finančni načrtovalci investicijski svetovalci?
Po tej definiciji bi lahko veliko strokovnjakov obravnavali kot investicijski svetovalci. Na primer denarmenedžerji, finančni načrtovalci in investicijski svetovalci so lahko vsi registrirani kot investicijski svetovalci.
