Če je vaš finančni svetovalec dokončno ukradel denar z vašega računa, je to kraja. Ti primeri vključujejo namerno dejanje vašega finančnega svetovalca, kot je prenos denarja z vašega računa. Vendar pa bi vam lahko vaš finančni svetovalec tudi kradel, če vam njegovo dejanje ali neukrepanje povzroči finančno izgubo.
Kaj se zgodi, če finančni svetovalec izgubi vaš denar?
Odgovor je: Da, lahko tožite svojega finančnega svetovalca. Lahko vložite arbitražni zahtevek za finančno odškodnino, če svetovalec – ali borznoposredniška družba, za katero delajo – ne spoštuje pravil in predpisov FINRA in zaradi tega utrpite naložbene izgube.
Kako vem, če je moj finančni svetovalec slab?
Tu je nekaj znakov, da je vaš svetovalec morda slaba izbira:
- So fiduciarji za krajši delovni čas.
- Denar prejemajo iz več virov.
- Zaračunavajo previsoke pristojbine.
- Trdijo se za ekskluzivnost.
- Nimajo prilagojenega načrta.
- Vedno jih morate poklicati.
- Nimajo referenc.
Zakaj ne bi smeli uporabiti finančnega svetovalca?
Izogibanje odgovornosti Resnično je enostavno postati odvisen od svojega finančnega svetovalca. … Ne samo to, z izogibanjem odgovornosti za lastne naložbe izgubljate tudi veliko denarja pri FEES. Pristojbine, ki jih plačate finančnemu svetovalcu, se morda ne zdijo velike, vendar gre za ogromen znesekdenarja na dolgi rok.
Ali so finančni svetovalci odgovorni za izgube?
Kalifornijska zakonodaja zagotavlja visoke standarde ravnanja finančnih svetovalcev. Če kršijo to dolžnost, lahko odgovarjajo svojim strankam za kakršne koli izgube, tudi če škodljivo ravnanje ni bilo namerno. To je znano kot malomarnost posrednika.
