Finančni načrtovalec ali osebni finančni načrtovalec je usposobljen finančni svetovalec. Delujejo na področju osebnih financ s polno storitvijo, strankam svetujejo glede naložb, zavarovanj, davkov, upokojevanja in načrtovanja nepremičnin.
Kaj počne finančni načrtovalec?
Finančni načrtovalci: kaj počnejo
Finančni načrtovalec vas vodi pri izpolnjevanju vaših trenutnih finančnih potreb in dolgoročnih ciljev. To običajno pomeni, da ocenite svoje finančno stanje, razumete, kaj želite, da vaš denar naredi za vas (tako zdaj kot v prihodnosti) in pomagati ustvariti načrt, ki vas bo pripeljal tja.
Ali je finančni načrtovalec isto kot finančni svetovalec?
Finančni načrtovalec je profesionalec, ki podjetjem in posameznikom pomaga ustvariti program za doseganje dolgoročnih finančnih ciljev. Finančni svetovalec je širši izraz za tiste, ki pomagajo upravljati vaš denar, vključno z naložbami in drugimi računi.
Koliko denarja potrebujete za finančnega načrtovalca?
Koliko stane finančni svetovalec ? Stroški ogleda finančnega načrtovalca se lahko gibljejo od 2 500 $ do 3 500 $ za vzpostavitev načrta, nato pa približno 3 000 $ do 3 500 $ letno, če imate stalen odnos z planner , v skladu s Financial Planning Association (FPA).
Ali lahko finančni svetovalci ukradejo vaš denar?
Če je vaš finančni svetovalec dokončno ukradel denar z vašega računa, je to kraja. Ti primeri vključujejonamerno dejanje vašega finančnega svetovalca, kot je prenos denarja z vašega računa. Vendar pa bi vam lahko vaš finančni svetovalec tudi kradel, če vam njegovo dejanje ali neukrepanje povzroči finančno izgubo.
