Uravnoteženi skladi so vzajemni skladi, ki vlagajo denar v različne razrede sredstev, vključno z mešanico delnic in obveznic z nizkim do srednjim tveganjem. Uravnotežena sredstva vlagajo s ciljem tako dohodka kot povečanja kapitala.
Kdo naj vlaga v uravnoteženi sklad?
Ta sredstva ne presegajo 65-odstotne omejitve, kot je predpisano v naložbenem mandatu. Uravnotežena sredstva so namenjena vlagateljem, ki potrebujejo fuzijo dohodka, varnosti in zmerne apreciacije kapitala. V času bikovega poslovanja bo sklad lahko ustvaril višje donose zaradi delnice lastniškega kapitala.
Kaj je namen uravnoteženega sklada?
Uravnotežena sredstva so naložbena možnost na enem mestu, ki ponuja izpostavljenost tako lastniškim kot dolžniškim vrednostnim papirjem. Glavni namen teh vzajemnih skladov je uravnotežiti razmerje med tveganjem in dobičkom ter optimizirati donosnost naložbe v vzajemni sklad.
Kdaj vlagati v uravnotežen sklad?
"Uravnotežena sredstva so sestavljena tako iz vrednostnih papirjev s fiksnim donosom kot iz lastniških vrednostnih papirjev in so lahko dobro sredstvo za vlagatelje, ki iščejo raznovrstno naložbeno rešitev na enem mestu," pravi Swope. Vlagatelji, ki iščejo manjšo volatilnost, pogosto izberejo uravnotežena sredstva, ker zagotavljajo dohodek od dodelitve obveznic za portfelj.
Ali so uravnotežena sredstva dobra za upokojence?
Ob upokojitvi uravnotežen sklad omogoča sistematične dvige, hkrati pa enostavno vzdržujete ustrezno razporeditev sredstev. Ta pristoplahko dobro deluje za tiste, ki imajo en račun za črpanje, na primer 100.000 $ v IRA, kjer želijo vzeti 400 $ na mesec.
