Vlagatelji bi morali iz svojih obdavčljivih računov izključiti obveznice z visokim dohodkom, TIPS in lastniške sklade z visokim prometom ali strategijami z visokimi dividendami, pravi Christine Benz iz Morningstarja..
Ali so nasveti dobri za obdavčljive račune?
Realno gledano, TIPS najbolje delujejo v tradicionalnem (ne-Rothovem) računu z odloženim davkom. … Toda medtem ko je držanje NAMIGIN na računu z odloženimi davki zaželeno, pravim, da je njihovo držanje kot obdavčljive naložbe pri Treasury Direct sprejemljivo tudi kot del vaše celotne dodelitve sredstev s stalnim donosom.
Ali so TIPS obveznice obdavčljive?
Plačila obresti od zakladnih vrednostnih papirjev, zaščitenih pred inflacijo (TIPS) in povečanja glavnice TIPS, so obdavčena z zveznim davkom, vendar so oproščena plačila državnih in lokalnih dohodninskih davkov.
Katere so najboljše naložbe na obdavčljivem računu?
Delnice in delniški skladi - ker ustvarjajo nižje davke kot obdavčljive obveznice in obvezniški skladi. Občinske obveznice, ki ustvarjajo neobdavčen dohodek, so tudi boljše v rednih naložbenih računih.
Ali bi morali imeti obveznice na davčnem računu?
Vedno imejte obveznice na računu z odloženim davkom in delnice na davčnem računu. … V mnogih primerih bi morali imeti v lasti delnice na računih z odloženimi davki in obveznice na obdavčljivih računih, zlasti če vlagate 15 let ali več.
