Dodelitev sredstev vključuje razdelitev naložbenega portfelja med različnimi kategorijami sredstev, kot so delnice, obveznice in denar. … Razporeditev sredstev, ki vam najbolj ustreza na kateri koli točki vašega življenja, bo v veliki meri odvisna od vašega časovnega obdobja in vaše sposobnosti prenašanja tveganja.
Kakšna je pravilna razporeditev sredstev?
Vaša idealna razporeditev sredstev je mešanica naložb, od najbolj agresivnih do najvarnejših, ki bodo sčasoma prinesle celoten donos, ki ga potrebujete. Mešanica vključuje delnice, obveznice in denarne ali vrednostne papirje denarnega trga. Odstotek vašega portfelja, ki ga namenite vsakemu, je odvisen od vašega časovnega okvira in vaše tolerance do tveganja.
Kaj je strategija dodeljevanja sredstev?
Strateška alokacija sredstev je portfeljska strategija, pri kateri vlagatelj nastavi ciljne dodelitve za različne razrede sredstev in redno uravnoveša portfelj. Ciljne dodelitve temeljijo na dejavnikih, kot so vlagateljevo toleranco tveganja, časovno obdobje in naložbeni cilji.
Kaj bi moralo biti vključeno v razporeditev sredstev?
Dodelitev sredstev je zelo pomembna za ustvarjanje in uravnoteženje portfelja. Vse strategije morajo uporabljati mešanico sredstev, ki odraža vaše cilje in mora upoštevati vašo toleranco tveganja in dolžino naložbenega časa. Strategija strateške dodelitve sredstev določa cilje in zahteva občasno ponovno uravnoteženje.
Zakaj je razporeditev sredstev takopomembno?
Dodelitev sredstev vzpostavlja okvir vlagateljevega portfelja in določa načrt za natančno določitev, kam vložiti svoj denar. Zagovorniki sklepajo, da lahko pravilna razporeditev sredstev poveča naložbene rezultate in zmanjša splošno volatilnost portfelja.
