Ustanovitelj je oseba ali podjetje, ki ustvarja zaupanje. Lahko je več kot en ustanovitelj sklada. Skrbniki so ljudje, ki upravljajo sklad.
Ali se izvršitelj razlikuje od skrbnika?
Izvršitelji so ljudje, ki organizirajo vaše zadeve po vaši smrti. Skrbniki so ljudje, ki vodijo zaupanje, ki ga ustvari vaša volja.
Ali je lahko imenovani skrbnik?
Ne morete imeti skrbnika in pooblaščenca za isto osebo. Imate lahko več kot enega imenovanega. Če imate dva imenovanja, sta lahko eden ali oba skrbnika. Glavno pravilo je, da ena oseba NE MORE biti imenovana in skrbnik.
Ali je lahko skrbnik skrbnik?
Zaupnik je skrbnik. V nekaterih situacijah zaupanja je običajno, da skrbnik deluje kot skrbnik. Skrbniki preklicnih živih skladov pogosto delujejo v tem položaju brez težav. Vendar se skrbnik nepreklicnega sklada sooča s precejšnjimi težavami, ko deluje kot skrbnik.
Česa ne bi smeli dati v zaupanje?
Sredstva, ki jih ne bi smeli uporabiti za financiranje vašega življenjskega sklada, vključujejo:
- kvalificirani pokojninski računi – 401ks, IRAs, 403(b)s, kvalificirane rente.
- Zdravstveni varčevalni računi (HSA)
- Medicinski varčevalni računi (MSA)
- Enotni transferji mladoletnikom (UTMA)
- Enotna darila mladoletnikom (UGMA)
- Življenjsko zavarovanje.
- Motorna vozila.
