Distribucije iz podedovanih IRA niso potrebne v letu 2020. Če ste morali prevzeti razdelitev v 5 letih po letu smrti imetnika računa, se leto 2020 ne šteje v 5 let.
Ali bodo distribucije IRA leta 2020 obdavčene?
Mnogi upokojenci in ljudje, ki so prejeli distribucijo pokojninskega načrta, povezanega s Covidom, bodo morda potrebovali nekaj dodatnega časa za obdelavo svojih davčnih napovedi za leto 2020. Tisti, ki so prejeli distribucije od tradicionalnih IRA kadar koli v letu 2020, bodo prejeli obrazec 1099-R, v katerem bodo poročali o distribucijah njim in IRS.
Ali so dvigi IRA v letu 2020 brez davka?
V prejšnjem stolpcu sem bil precej navdušen nad določbo v zakonu o pomoči, pomoči in ekonomski varnosti zaradi koronavirusa (CARES Act), ki dovoljuje upravičenemu lastniku IRA, da dvigne do 100.000 $ leta 2020 in plačajte denar nazaj v treh letih brez obdavčitve zveznega dohodnine.
Ali so dvigi IRA letos obdavčeni?
Vaši dvigi iz Roth IRA so oproščeni davka, če ste stari 59 ½ ali več in je vaš račun star vsaj pet let. Dvigi iz tradicionalnih IRA se obdavčijo kot redni dohodek glede na vaš davčni razred za leto, v katerem izvedete umik.
Kako vem, ali je moja distribucija IRA obdavčena?
Splošno pravilo za obdavčitev distribucij IRA
Za večino davkoplačevalcev velja splošno pravilo, da če ste vzeli denar iz tradicionalne IRA, potemceloten znesek bo obdavčen. Če ste vzeli denar iz Roth IRA, potem nič od tega običajno ne bo obdavčeno.
