Večino povračila s strani PERA običajno sestavljajo sredstva z odloženimi davki. Z nekaj izjemami se lahko ta denar prenese IRA ali drugemu načrtu delodajalca z odloženim davkom, ki sprejema prenose. PERA vam lahko pove, kolikšen del vašega vračila je sestavljen iz sredstev z odloženimi davki.
Ali PERA velja za IRA?
Ne, vaš PERA se ne šteje za prispevek IRA. Delodajalec je znesek v polje 14 vnesel samo za namene usklajevanja, vendar to ni odbitek, ki bi ga lahko vzeli ločeno od davčne napovedi kot prispevek IRA.
Ali lahko vložim svoj denar v IRA z rolloverjem?
Račun lahko odprete pri banki ali posredništvu po vaši izbiri in nato bo deloval kot običajna IRA. Običajno lahko dodate dodaten denar k rollover IRA. Glede na pravila načrtov 401(k) pri vaših bodočih delodajalcih boste morda lahko ali pa ne boste mogli nato IRA spremeniti nazaj v 401(k), če to želite.
Ali plačujete davke ob upokojitvi PERA?
Večina vašega dohodka ob upokojitvi iz PERA bo obdavčena v letu, v katerem ga prejmete. Upokojenci v povprečju ugotavljajo, da je od 97 do 100 odstotkov njihove pokojnine obdavčljivi dohodek. To je zato, ker so prispevki naših članov od leta 1983 na zvezni ravni odloženi.
Ali lahko svojo upokojitev prenesem na IRA?
Večino predupokojitvenih plačil, ki jih prejmete iz pokojninskega načrta ali IRA, je mogoče "prestaviti" tako, da plačilo nakažete vdrug pokojninski načrt ali IRA v 60 dneh. Prav tako lahko naročite, da vaša finančna institucija ali načrt neposredno prenese plačilo na drug načrt ali IRA.
